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反洗钱(AML)符合今日及未来

反洗钱(AML)符合今日及未来
反洗钱(AML)符合今日及未来

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Protiviti和国际RegTech协会(IRTA)正在解决动态世界中的重大“反洗钱”挑战。

金融犯罪是多方面的、跨国家的,难以识别、衡量和打击。特别是洗钱活动被用来资助和支持邪恶的犯罪企业,估计每年高达2.4万亿美元。

KYC流程是有效的反洗钱(AML)计划的关键组成部分。许多现有的AML KYC流程受到手工、陈旧的遗留系统的阻碍,这些系统处理大量信息的速度很慢,并且需要在金融机构和客户之间进行多个步骤的数据交换。当前的系统和流程维护成本高,不能提供实时信息,不能标记不准确或不完整的客户信息。包括监管机构、金融机构和技术供应商在内的金融行业利益相关者一致认为,当前的KYC或金融犯罪控制程序可以得到显著改进。

为了应对这些挑战,全球企业越来越注重成长,创新,效率和优化。许多认识到,现在是时候更聪明地工作,而不是更辛苦。这意味着保持了良好的反洗钱合规的做法,以解决金融犯罪的日益严峻的挑战,同时提高了效率,成本和人员有效的反洗钱合规有关。

甫瀚咨询和国际RegTech协会(IRTA)就已经联合发布了业界领先的,有影响力的,务实的报告,以帮助机构达到反洗钱KYC的未来状态从行业参与者,监管者和技术提供商协作绘制。

访问甫瀚的AML常见问题指南,7

访问电子书下载PDF

甫瀚提供各种旨在帮助组织在反洗钱/反恐融资合规性,包括以下几个方面的各方面的咨询服务。

设计和反洗钱/反恐融资风险和制裁风险评估的实施

我们帮客户做设计和实现的AML /钢管和制裁的风险评估是有效的合规计划的基石。我们还与客户合作,确保其风险评估与整体“反洗钱”/“反洗钱”/“反洗钱”和“制裁”合规项目保持一致,并引入和利用创新技术以提高效率。

程序开发与整治

我们帮助客户与他们的反洗钱/反恐融资的各个方面和制裁合规计划,包括发展和/或增强,但不限于,风险战略和风险偏好陈述,政策和程序,工作内容,人员配备分析,以及董事会和管理层报告。

AML / CFT与制裁系统选型,实施和采用

我们的技术工具的选择有助于支持正在进行的反洗钱/反恐融资和OFAC监控。这包括供应商审查和比较,当前和未来的业务和功能需求,数据沿袭和验证,系统优化,实施支持,售前和实施后的评价,系统验证和系统整体项目规划和管理的评估。

洗钱的评价和调查

使用我们专有的工作流程和数据分析工具,我们协助客户进行调节授权的回溯期及其他交易的评论。我们还确定和交易范围的,代码所需的规则和方案,通过定量和定性分析,确定合适的阈值,和生成警报,这对我们调查的专家审查,以确定任何可疑的活动是否存在。我们的客户和适用的监管提供了工作的完整文档。

DFS部分504合规

我们可以协助涵盖纽约州监管的金融机构与他们的部分504合规工作的各个方面,从内部培训和宣传,方案制定,项目管理,项目文档,模型验证,数据沿袭和验证,控制测试,与设计认证及子认证程序。

“反洗钱”项目的独立测试

我们协助内部审计部门制定全面的反洗钱/反恐融资及制裁的审计程序,包括风险评估,风险和控制矩阵,审计工作计划和审计队伍的培训。我们还进行外包或合作源的基础和工作,或代表内部审计部门,采取公司,以解决监管例外验证行动对现有的反洗钱程序的独立测试。

集中培训

定制及相关反洗钱/反恐融资培训提供了一个成功的反洗钱/反恐融资及制裁合规计划的基础。我们与定制,以反映公司的主要业务活动的反洗钱/反恐融资及制裁的培训开发,实施与交付,客户资料,目前反洗钱/反恐融资及制裁的知识基础及内部程序,帮助组织。

“反洗钱”与制裁模型验证与优化分析

我们紧密合作,我们的数据和高级分析实践,为我们的客户提供独立的模型验证所有AML和制裁相关模型,执行AML和制裁模型调优和阈值/匹配分数设置,提供先进的数据验证和AML分析,场景和警惕优化提供建议,并协助事务监控场景开发、测试和支持文档。